Что такое валоризация при расчете пенсии

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

07 октября 2009 10:23

С 1 января 2010 будет произведено увеличение размеров трудовых пенсий через повышение (валоризацию) пенсионных прав граждан, приобретенных ими до 01.01.2002.

Валоризация пенсий – это повышение пенсионных прав, которые были приобретены гражданами до 1 января 2002 года. При этом валоризация коснется не только действующих пенсионеров, но и граждан, имеющих трудовой стаж до 2002 года и пока еще не достигших пенсионного возраста. По данным ПФР валоризация коснется 36,5 млн. пенсионеров (в Пензенской области – 373,4 тыс. пенсионеров).

Сумма валоризации с 1.01.2010г. будет рассчитана индивидуально для каждого гражданина, имевшего стаж до 2002г. в следующем порядке: расчетный пенсионный капитал конкретного гражданина, имеющийся по состоянию на 1 января 2002 г., будет увеличен на 10% и дополнительно на 1% за каждый полный год стажа, выработанного до 1991 г.

Перерасчет пенсий с учетом сумм валоризации с 1.01.2010г. будет произведен всем получателям трудовых пенсий (по старости, по инвалидности, по случаю потери кормильца), у которых имеются периоды работы до 1.01.2002г. Именно за наличие таких периодов работы и будет произведено увеличение расчетного пенсионного капитала на первоначальную величину суммы валоризации – 10% (это фиксированная сумма). За периоды работы до 1.01.1991г., так называемый «советский « стаж, будет определяться дополнительная величина суммы валоризации – по 1% за каждый полный год стажа, выработанного до 1.01.1991г.

Так, например, гражданин является получателем трудовой пенсии по старости с 2001 года. Его трудовой стаж, выработанный в период с 1960 года по 2001 год включительно, составляет 40 полных лет, причем 30 полных лет выработано до 1991 года. Следовательно, общий процент увеличения расчетного пенсионного капитала составит 40% (10% за стаж, имеющийся до 1 января 2002 года, + 30% за каждый полный год, выработанный до 1 января 1991 года).

Таким образом, каждый получатель трудовой пенсии, зная продолжительность своего стажа (до 2002г. и до 1991г.) может заранее определить свою сумму валоризации в процентном отношении.

Наличие стажа по периодам

Первоначальная сумма валоризации (за любые периоды работы до 2002г.)

Дополнительная сумма валоризации

(за стаж работы до 1.01.1991г.)

Многие слышали о валоризации пенсии, но что это за понятие, мало кто знает. Чтобы разобраться нужно либо перечитать все правовые документы Пенсионного Фонда, либо прочитать эту статью.

Что такое валоризация?

Данное понятие применяется, когда говорят о повышении цены на вещи или какие-либо услуги. Если речь идет о пенсии, то имеется ввиду пересчет стоимости денежных прав пенсионеров, приобретенных ими до пенсионной реформы. Иными словами, валоризация подразумевает рост пенсий граждан.

Следует отличать данный процесс от индексации и перерасчета. Разберёмся в понятиях:

• Валоризация – это увеличение пенсии, касающееся абсолютно всех граждан.
• Индексация пенсии – это надбавка для лиц, находящихся в отставке.
• Перерасчет – это проведение изменений в начислениях по определенным причинам.

Из определений ясно, что эти процессы не имеют почти ничего общего и являются лишь различными механизмами увеличения пенсионных выплат.

Когда проводилась валоризация пенсий?

В 2010 г. была проведена валоризация пенсий.

Изначально пенсии граждан были куда ниже из-за особенности их подсчета. В 2002 году изменилась сама систем подсчета, и выплаты разных возрастных групп стали сильно разниться.

В январе 2010 года была проведена валоризация пенсионных выплат граждан, которые работали любой период времени до 2002 года.

На сегодняшний день при назначении пенсии гражданам, имеющим стаж работы до 2002 года, её размер устанавливается уже с учётом валоризации.

Почему появилась необходимость в данном процессе?

До 2002 года при вычислении пенсии учитывались только два фактора: средняя заработная плата за определенный период занятости и общая продолжительность работы. Сейчас размер выплат зависит от фактических страховых отчислений. Поэтому, чтобы все пенсионеры имели равные права, было принято решение о росте пенсий.

Правила проведения

Пенсию валоризируют только органы ПФ РФ с использованием присутствующих в нем документов о рабочем стаже граждан до 2002 года. Пенсионеру никуда обращаться не нужно, для каждого гражданина надбавки высчитываются автоматически и индивидуально.

Если получается так, что в Пенсионном фонде нет информации о стаже, и гражданин может подтвердить занятость в эти годы документами, он должен направить их в Фонд для рассмотрения. Также повышенный коэффициент имеют граждане, работающие на Крайнем Севере, так как один год работы там считают за полтора.

Процесс был введен, чтобы уравнять денежные права пенсионеров, ушедших на заслуженный отдых до реформы и после. Если бы этого не сделали, лица, ушедшие на пенсию раньше, получали бы в среднем на 700-1700 рублей меньше, чем те граждане, что ушли после реформы. Таким образом государство стремится уравнять в правах всех пенсионеров, поднимая выплаты более взрослым.

Формула подсчета

Сумму выплат можно высчитать по формуле.

Как и в любом экономическом действе в валоризации фигурируют свои формулы подсчета надбавок и выплат. С их помощью, зная некоторые базовые величины, можно без проблем высчитать прибавку к своей пенсии.

Сумма = Пенсионный Капитал х 0,1 + (0,01 х ОТС)

• ОТС – стаж до 1991 (количество полных лет)

Пенсионный Капитал = (Размер Пенсии – Базовая Часть) х Т

• Т – время платы пенсионного пособия по возрасту.

Пример расчета пенсии

Чтобы ближе понять принцип подсчета можно для примера взять реальную задачу:

Иван Иванович, имеющий на первое января 2002 года общий трудовой стаж 42 года, в том числе 40 лет стажа до 1991 года. Заработная плата Ивана Ивановича превышает среднюю зарплату по стране за тот же период на 1,2. На сколько увеличится размер пенсии данного гражданина?

• Год рождения – 1931
• Год первого назначения пенсии – 1991
• Стаж работы – 42 года, среди них 40 лет занятости в Советском Союзе
• Стаж после 2002 – не работал
• Отношение среднего заработка мужчины к средней зарплате по стране – 1,2
• Страховая пенсия на окончание 2002 – 3655,37 рублей
• Базовая пенсия на тот же день – 2562 рубля.
• Страховая пенсия на начало 2010 года: 5483,06 + 2562 = 8045,06 рублей.
• Коэффициент стажа на первый день 2002 года: 0,55 + 0,17=0,72
• Расчетный размер пенсии: 0,72 × 1,2 × 1671 = 1443,74 рублей
• ПК на первый день 2002 года: (1443,74 — 450) × 144 + 143098,56 рублей
• Пенсия гражданина увеличится на (143098,56 × 0,5 × 3,6784): 144 = 1827,69 рублей

Какие факторы учитываются в процессе?

Учитываются следующие факторы:

• Стаж до 1991 года (годы работы в Советском Союзе)
• Стаж до 2002 года
• Размер ПК до 2002 года
• Сумма баллов после 2002 года.

Пенсионный капитал при переоценке увеличивается на 1/10, и прибавляется еще по 1/100 за каждый полный год работы в Советском Союзе.

Условия для прохождения

Для прохождения процесса не нужно подавать никаких заявлений и документов, она выполняется автоматически для каждого пенсионера в отдельности, а также для тех, кто планирует в скором времени выходить на пенсию.

Личное присутствие пенсионера в Пенсионном Фонде требуется только в том случае, если Фонд не располагает необходимыми документами для проведения перерасчета. В таком случае пенсионеру нужно предъявить все документы о рабочем стаже.

Какова необходимость процесса валоризации?

После реформы 2002 появились страховые взносы и дополнительные пункты в расчетах пенсии, а также было замечено, что начисления граждан более старшего возраста проигрывали в размерах. Из-за увеличения количества пунктов расчета, выплаты более молодых пенсионеров увеличились ненамного, но ощутимо – от 700 до 1700 рублей. Пенсионеры – одна из самых незащищенных в плане финансов групп, поэтому было принято решение о необходимых прибавках к пенсии в попытках уравнять всех пенсионеров в правах.

Передача «Принцип закона». Эфир 02.05.2010.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Слово «валоризация» переводится как «переоценка» и используется в экономике тогда, когда речь идет о повышении стоимости товаров или услуг. Валоризация в пенсионной системе обозначает переоценку денежной стоимости пенсионных прав, приобретенных пенсионерами до реформы 2002 года.

До 2002 года при определении размера накопленного гражданином пенсионного капитала учитывались два основных показателя: средняя заработная плата за определенный период времени и общая продолжительность работы. Исходя из этих данных, ранее и производился расчет пенсий.

С 2002 года размер пенсионного обеспечения был поставлен в зависимость от фактических страховых отчислений в систему ОПС.

Чтобы компенсировать заниженные выплаты за «советский» трудовой стаж и уравнять права граждан, заработавших пенсионный капитал до вступления в силу этих изменений, в 2009 году было принято решение о проведении валоризации пенсий с 1 января 2010 года.

Как происходит валоризация пенсий

Валоризация пенсий осуществляется органами Пенсионного фонда РФ с учетом имеющихся сведений о трудовом стаже человека до 2002 года.

При валоризации учитываются следующие факторы:

• размер пенсионного капитала до 2002 года;
• общий трудовой стаж до 2002 года;
• трудовой стаж в «советский» период до 1991 года;
• наличие и сумма индивидуальных баллов после 2002 года.

Схема переоценки довольно простая: расчетный пенсионный капитал, накопленный гражданами до 01.01.02, увеличивается на 10% + 1% за каждый год работы до 01.01.1991 г. Таким образом, для каждого гражданина пересчет пенсий индивидуален.

Валоризация пенсий является беззаявительным процессом, то есть граждане не должны писать заявления о пересчете пенсионного капитала.

Пересчет выполняется автоматически, и касается он как нынешних пенсионеров, так и тех, кто планирует выход на пенсию в ближайшем будущем. Личное присутствие человека необходимо в том случае, если в Пенсионном фонде не учтены какие-либо данные о его трудовом стаже. В таком случае человек должен предоставить соответствующие документы в Пенсионный фонд.

В среднем прибавка к пенсии вследствие валоризации составляет от 700 до 1700 рублей, в зависимости от сроков выхода на пенсию. Чем больше накопленный трудовой стаж, тем больше сумма прибавки.

К гражданам, чья трудовая деятельность осуществлялась в районах Крайнего Севера, при валоризации применяются специальные повышающие коэффициенты. Размер коэффициентов зависит от конкретного региона и может варьироваться в пределах от 1,4% до 1,9%. Как правило, год работы на Крайнем Севере приравнивается к полутора годам труда в обычных условиях.

Как рассчитать пенсию самостоятельно

Несмотря на то, что размер пенсионных выплат рассчитывается ПФР автоматически, произвести вычисления можно и самостоятельно. Чтобы рассчитать валоризацию пенсии, для начала следует посчитать размер накопленного пенсионного капитала до 2002 года. Для этого используются формулы из статьи 30 ФЗ №173.

Далее следует вычислить, какой объем пенсионных накоплений получен до 1991 года. Сумма капитала будет умножена на полученный в результате подсчетов процент. Все средства, которые начислены после 2002 года, уже рассчитаны с учетом валоризации.

При подсчетах не следует путать валоризацию с индексацией и перерасчетом пенсий.

Все эти действия служат для увеличения пенсионных выплат, но основания для их проведения и механизмы расчетов отличаются. Так, индексация компенсирует пенсионерам снижение покупательской способности, происходящей вследствие инфляционных процессов, и проводится автоматически с использованием установленного коэффициента для всех пенсионеров.

Перерасчет компенсирует сумму выплат при изменении обстоятельств, которые влияют на выплату пенсий. Перерасчет регулярно проводится для работающих пенсионеров, поскольку по мере увеличения их трудового стажа увеличивается и число отчислений в фонд.